Centro de Cooperación Interbancaria​
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​​Qué es CCI    
​Órganos de dirección   
​ actividades que realiza   
​                                                            QUIENES FORMAN CCI    
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Que es CCI 
El Centro de Cooperación Interbancaria (CCI) es una asociación profesional sin ánimo de lucro, con personalidad jurídica propia y patrimonio independiente del de sus asociados. Se rige por estatutos propios, además de serle aplicable la legislación específica sobre asociaciones.

Se constituyó el 12 de julio de 1985, como resultado de la acción conjunta del colectivo de entidades de depósito (Bancos, Cajas de Ahorro, Cajas Rurales y Cooperativas de Crédito), que entendieron que la resolución de determinados problemas comunes a todas ellas pasaba por aplicar soluciones cooperativas, y para ello crearon un instrumento específico destinado a tal fin. CCI busca mejorar los procedimientos técnicos y operativos y las obligaciones regulatorias de sus asociados desde una orientación cooperativa. Sus fines figuran reflejados en sus estatutos con esta redacción:
ARTICULO 4º - FINES
El CENTRO DE COOPERACIÓN INTERBANCARIA tiene por objeto el cumplimiento de los siguientes fines:
  •  a) Servir de foro para el diálogo y la innovación interbancarios para promover y desarrollar ideas de interés para el sector de las entidades de crédito hasta el punto necesario a su viabilidad.
  •  b) Servir de vehículo para el desarrollo y funcionamiento de los proyectos que se decida mantener en su ámbito, combinando su capacidad jurídica con la libertad de los miembros que decidan sumarse a cada uno.
 Para el cumplimiento de sus fines la Asociación realizará sus actividades por medios propios o mediante contratación de servicios con terceros.
 Los miembros de la Asociación, en consonancia con los fines antes establecidos, conservarán su libertad de iniciativa comercial y de servicio, en relación con las actividades y operaciones que constituyen su objeto social.


La cooperación posibilita que los asociados puedan contar con el asesoramiento y apoyo de importantes empresas en el desarrollo de proyectos y la prestación de servicios de índole sectorial obteniendo mayores eficiencias y un importante ahorro en los costes, así como el intangible valor de compartir experiencias y conocimientos, posibilitando la puesta el común de ideas, diferentes enfoques a la hora de acometer una tarea, solucionar dudas o realizar la implantación de algún producto.

Pueden participar en CCI las entidades de depósito que estén debidamente autorizadas para el ejercicio de su actividad e inscritas en el Registro de Entidades del Banco de España. A octubre de 2019 cuenta con 130 socios, que representan la práctica totalidad de las entidades de depósito ubicadas en España, y cuya relación figura en el apartado "Quiénes forman CCI" de esta web. Se concede al Banco de España, aunque no tenga carácter de asociado, el derecho a participar en los fines y servicios de la asociación.
 

Órganos de dirección

La Asamblea General​

Integrada por todos los asociados, que se reúne al menos una vez al año. 
Entiende de lo actuado en el año anterior, y fija las directrices y líneas de actuación para el año en curso. Bienalmente proclama los vocales de la Junta Directiva, y ratifica, a propuesta de esta, el nombramiento de Presidente y Vicepresidente de la asociación.

La Junta Directiva

Formada por catorce vocales:
  • 6 representantes de entidades AEB,
  • 6 representantes de entidades CECA,
  • 2 representantes de UNACC.
  • Asimismo cuenta con un representante del Banco de España, que participa con voz, pero sin voto.
​Ejecuta las normas y directrices emanadas de la asamblea general, entiende del funcionamiento ordinario de la asociación, y elabora las propuestas que tienen ser sometidas a la asamblea general.

El Presidente y el Vicepresidente

Cuando se produce la renovación de vocales, la Asamblea General elige, de entre los componentes de la Junta Directiva y a propuesta de ésta, al Presidente y al Vicepresidente de la asociación.
Su misión es velar por el cumplimiento de las directrices generales que para la actuación de la Asociación se fijen por la Asamblea General o por la Junta Directiva, y vigilar el cumplimiento de los acuerdos adoptados por ésta, por la Junta Directiva y, en su caso, por los demás órganos de la Asociación.
El Director 
El Director designado por la Junta Directiva conforme al artículo 16.2, dirigirá las actividades de los órganos operativos y administrativos de la Asociación y responderá de su actuación ante la Junta Directiva.
La comisión de auditoría
La comisión de auditoría, está compuesta por tres miembros, uno por cada uno de los sectores representados en la asociación.
Tiene por misión fundamental asesorar a la Junta Directiva en todo aquello que tenga que ver con la auditoría externa y la elaboración de la información financiera.

 

Actividades que realiza
distribución de comisiones y grupos
​A enero de 2023 las comisiones, grupos de trabajo y servicios funcionado en CCI están relacionados con:
En el área de riesgos:
  • Análisis de problemática y soluciones que faciliten la actividad de concesión y seguimiento del riesgo
  • Estudio de las necesidades y obligaciones derivadas de la Continuidad de Negocio
  • Análisis de las actividades y la función de prevención de riesgos laborales en las entidades
  • Servicio de Base de Datos de Información de Clientes. Bureau de datos de incumplimiento de obligaciones dinerarias (bureau negativo), que incorpora información de documentos aceptados impagados a su vencimiento (RAI), incumplimiento de obligaciones (Badexcug), datos públicos de incumplimiento (Información judicial), y procesos concursales (Situaciones concursales)
  • Estudio de los factores medioambientales, sociales y de gobernanza
En el área de seguridad y prevención del  fraude:
  • La problemática del Fraude, tanto tecnológico como operacional
  • En este ámbito CCI tiene firmados protocolos de colaboración tanto con la Secretaría de Estado de Seguridad, del Ministerio del Interior, como con la Fiscalía de Criminalidad Informática, de la Fiscalía General del Estado.
  • Gestión del servicio de calificación de proveedores bancarios en materia de ciberseguridad: PINAKES
En el área de estándares y operaciones:
  • El establecimiento, en cooperación con la Secretaría de Estado de Administraciones Públicas y con AENOR, de la estandarización de la facturación electrónica, y la creación de procedimientos para el fomento de la universalización de la factura electrónica en el ámbito empresarial
  • Colaboración con el Comité de Compensación, Normalización y Extranjero de la AEB
  • Gestión del servicio Sistema de intercambio centralizado de Recaudación de Tributos Municipales
En el área de regulación:
  • Seguimiento continuo del calendario regulatorio nacional y europeo, y la búsqueda de medidas cooperativas que faciliten su cumplimiento
  • Servicio de clasificación de clientes personas jurídicas como activas o pasivas a efectos de las normativas derivadas de la ley estadounidense de cumplimiento tributario de cuentas extranjeras (FATCA) y de las normativas equivalentes de la CEOE, el Common reporting Standard (CRS)
  • Seguimiento y estudio de temas relacionados con la protección de datos de carácter personal
 

Quienes forman CCI
En enero  de 2023 Centro de Cooperación Interbancaria está formado por 121 asociados, entre bancos, cajas de ahorro, cajas rurales y otras entidades de depósito.

0003 BANCO DE DEPOSITOS, S.A.
0019 DEUTSCHE BANK, S.A.E.
0036 SANTANDER INVESTMENT S.A.
0038 CACEIS BANK SPAIN, S.A.
0049 BANCO SANTANDER, S.A.
0061 BANCA MARCH, S.A.
0073 OPEN BANK, S.A.
0078 BANCA PUEYO, S.A.
0081 BANCO DE SABADELL, S.A.
0125 BANCOFAR, S.A.
0128 BANKINTER, S.A.
0133 NUEVO MICROBANK, S.A.
0136 ARESBANK, S.A.
0144 BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES, S.E.
0149 BNP PARIBAS, S.E.
0151 JPMORGAN CHASE BANK NATIONAL ASSOCIATION, S.E.
0162 HSBC FRANCE, SUCURSAL EN ESPAÑA
0182 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A.
0186 BANCO MEDIOLANUM, S.A.
0188 BANCO ALCALA, S.A.
0198 BANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.
0211 EBN BANCO DE NEGOCIOS, S.A.
0216 TARGOBANK, S.A.
0224 SANTANDER CONSUMER FINANCE, S.A.
0225 BANCO CETELEM, S.A.
0229 WIZINK BANK, S.A.
0232 BANCO INVERSIS, S.A
0234 BANCO CAMINOS, S.A.
0235 BANCO PICHINCHA ESPAÑA
0237 CAJASUR BANCO, S.A.
0239 EVO BANCO, S.A.
0240 BANCO DE CRÉDITO SOCIAL COOPERATIVO, S.A.
1000 INSTITUTO DE CREDITO OFICIAL
1451 CAISSE REGIONALE CREDIT AGRICOLE MUTUEL SUD MED,SE
1459 COOPERATIVE RABOBANK U.A. SUCURSAL EN ESPAÑA
1460 CREDIT SUISSE AG, S.E.
1465 ING BANK, N.V. S.E.
1472 CREDIT AGRICOLE LEASING & FACTORING, S.E.
1474 CITIBANK EUROPE PLC, S.E.
1485 BANK OF AMERICA MERRILL LYNCH INTENATIONAL LIMITED, S.E.
1487 TOYOTA KREDITBANK GMBH, S.E.
1488 PICTET & CIE (EUROPE), S.A., S.E.
1490 SINGULAR BANK, S.A.
1491 TRIODOS BANK, N.V. S.E.
1492 BNP PARIBAS LEASE GROUP, S.A. S.E.
1494 INTESA SANPAOLO S.P.A., S.E.
1525 BANQUE CHAABI DU MAROC, SURCURSAL EN ESPAÑA
1543 COFIDIS,S.A. SUCURSAL EN ESPAÑA
1550 BANCA POPOLARE ETICA SCPA, SURCURSAL EN ESPAÑA
1554 BFF BANK, S.P.A. SUCURSAL EN ESPAÑA
1565 OPEL BANK SA, SUCURSAL EN ESPAÑA
1568 ORANGE BANK, S.A.
2000 CECABANK, S.A.
2045 CAJA DE AHORROS Y M.P. DE ONTINYENT
2056 COLONYA - CAIXA D'ESTALVIS DE POLLENSA
2080 ABANCA CORPORACION BANCARIA, S.A.
2085 IBERCAJA BANCO, S.A.
2095 KUTXABANK, S.A.
2100 CAIXABANK, S.A.
2103 UNICAJA BANCO, S.A.
3001 CAJA R. DE ALMENDRALEJO, S.C.C.
3005 CAJA R. CENTRAL, S.C.C.
3007 CAJA R. DE GIJON, C.C.
3008 C.R. DE NAVARRA, S.C.C.
3009 CAJA R. DE EXTREMADURA, S.C.C.
3016 CAJA R. DE SALAMANCA, S.C.C.
3017 CAJA R. DE SORIA, S.C.C.
3018 CAJA R.R.S.AGUSTIN DE FUENTE ALAMO M., S.C.C.
3020 CAJA R. DE UTRERA, S.C.A.L.C.
3023 CAJA R. DE GRANADA, S.C.C.
3025 CAIXA DE C. DELS ENGINYERS-C.C. INGENIEROS, S.C.C
3029 CAJA DE CREDITO DE PETREL, CAJA RURAL, C.C.V.
3035 CAJA LABORAL POPULAR C.C.
3045 CAIXA R. ALTEA, C.C.V.
3058 CAJAMAR CARA RURAL, SOCIEDAD COOPERATIVA DE CREDITO
3059 CAJA R. DE ASTURIAS, S.C.C.
3060 CAJA R. DE BURGOS, FUENTEPELAYO, SEGOVIA Y CASTELLDANS, S.C.C.
3067 CAJA R. DE JAEN, BARCELONA Y MADRID, S.C.C.
3070 CAIXA R. GALEGA, S.C.C.L.G.
3076 CAJASIETE CAJA RURAL, S.C.C.
3080 CAJA R. DE TERUEL, S.C.C.
3081 EUROCAJA RURAL, S.C.C.
3085 CAJA R. DE ZAMORA, C.C.
3089 CAJA DE BAENA NTRA. SRA. DE GUADALUPE, S.C.C.A.
3095 CAJA R. S. ROQUE DE ALMENARA S.C.C.V.
3096 CAIXA R. DE L'ALCUDIA, S.C.V.C.
3098 CAJA RURAL DE NUEVA CARTEYA, S.C.A.C.
3102 CAJA R. S. VICENT FERRER DE LA VALL D'UXO, C.C.V.
3104 CAJA RURAL DE CAÑETE DE LAS TORRES NTRA. SRA. DEL CAMPO, S.C.A.C
3105 CAIXA R. DE CALLOSA D'EN SARRIA, C.C.V.
3110 CAJA R. CATOLICO AGRARIA, S.C.C.V.
3111 CAIXA R. LA VALL ''S. ISIDRO'', S.C.C.V.
3112 CAJA R. S. JOSE DE BURRIANA, S.C.C.V.
3113 CAJA R. S. JOSE DE ALCORA S.C.C.V.
3115 CAJA R. ''NUESTRA MADRE DEL SOL'', S.C.A.C.
3117 CAIXA R. D'ALGEMESI, S.C.V.C.
3118 CAIXA R. DE TORRENT, C.C.V.
3119 CAJA R. S. JAIME ALQUERIAS NIÑO PERDIDO S.C.C.V.
3121 CAJA R. DE CHESTE, S.C.C.
3123 CAIXA R. DE TURIS, C.C.V.
3127 CAJA R. DE CASAS IBAÑEZ, S.C. - C.C.A.
3130 CAJA R. S. JOSE DE ALMASSORA, S.C.C.V.
3134 CAJA R. NTRA. SRA. LA ESPERANZA DE ONDA, S.C.C.V.
3135 CAJA R. S. JOSE DE NULES S.C.C.V.
3138 RURALNOSTRA
3140 CAJA R. DE GUISSONA, S.C.C.
3144 CAJA R. DE VILLAMALEA, S.C.C.A.
3150 CAJA R. DE ALBAL, C.C.V.
3152 CAJA R. DE VILLAR C.C.V.
3157 CAJA R. LA JUNQUERA DE CHILCHES, S.C.C.V.
3159 CAIXA POPULAR-CAIXA RURAL, S.C.C.V.
3160 CAIXA R.S.JOSEP DE VILAVELLA, S.C.C.V.
3162 CAIXA R. BENICARLO, S.C.C.V.
3165 CAJA R. S. ISIDRO DE VILAFAMES, S.C.C.V.
3166 CAJA R. LES COVES VINROMA, S.C.C.V.
3174 CAIXA R. VINAROS, S.C.C.V.
3179 CAJA R. DE ALGINET, S.C.C.V.
3183 ARQUIA BANK, S.A.
3187 CAJA R. DEL SUR, S. COOP. DE CREDITO
3190 CAJA RURAL DE ALBACETE, CIUDAD REAL Y CUENCA, S.C.C.
3191 CAJA RURAL DE ARAGON, S.C.C.
9000 BANCO DE ESPAÑA
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